सामग्री

• पायर्‍या

आर्थिक सल्लागार लोकांना गुंतवणूकीची रणनीती, गुंतवणूकीचे फंड, बॉन्ड्स आणि साठा याबद्दल सल्ला देतात. ते बँक किंवा दलाली फर्ममध्ये किंवा विमा कंपनीत काम करू शकतात. आर्थिक सल्लागार होण्यासाठी आपल्याला सामान्यत: कमीतकमी पदवी आणि आर्थिक सेवा उद्योगात थोडासा अनुभव आवश्यक असतो. बर्‍याच सल्लागारांचे व्यावसायिक प्रमाणपत्रही असते.

पायर्‍या

3 पैकी भाग 1: आवश्यक कौशल्ये आणि शिक्षण घेणे

1. 

   फायनान्सशी संबंधित करिअरमध्ये बॅचलर डिग्री मिळवा. अर्थशास्त्र किंवा लेखा यासारख्या विषयात बहुतेक सल्लागारांकडे किमान पदवीधर पदवी असते. आपल्यास आवडीचे असलेले एक क्षेत्र निवडा आणि आपणास व्यावसायिक म्हणून हवे आहे.
   • इस्टेट आणि सेवानिवृत्तीचे नियोजन, आयकर, गुंतवणूकीची रणनीती आणि जोखीम व्यवस्थापन या विषयावर प्रास्ताविक अभ्यासक्रम घ्या. मग ज्या क्षेत्रांमध्ये आपणास सर्वात जास्त आवडते अशा क्षेत्रांमध्ये प्रगत अभ्यासक्रम घ्या.
   • आर्थिक सल्लागाराची मुख्य शैक्षणिक पार्श्वभूमी म्हणजे अर्थशास्त्र, लेखा विज्ञान, वास्तविक विज्ञान, गणित आणि संगणक विज्ञान.

2. 

   
   
   प्रमाणपत्रांच्या तयारीच्या प्रोग्रामकडे पहा. आपण व्यावसायिक प्रमाणपत्र प्राप्त करू इच्छित असल्यास, प्रमाणपत्र परीक्षेसाठी आपल्याला तयार करण्यासाठी विशेषतः तयार केलेला प्रोग्राम आपल्याला खूप मदत करू शकेल.
   • कॅनडासारख्या काही देशांमध्ये, वित्तीय सल्लागार म्हणून काम करू इच्छित असलेल्यास सीएफपी अनिवार्य आहे, जरी इतर प्रमाणपत्रे आणि परवाने समतुल्य म्हणून स्वीकारली गेली आहेत.

3. 

   
   
   आपण अद्याप महाविद्यालयात असताना इंटर्नशिप पहा. बरेच आर्थिक सल्लागार आपला करिअर पूर्ण करण्यापूर्वी इंटर्न म्हणून आपली कारकीर्द सुरू करतात. जर त्याला इंटर्नशिप मिळाल्यास, तो आपल्याला आर्थिक सेवा उद्योगात संपर्क आणि अनुभव देऊ शकतो.
   • महाविद्यालयात सहसा इंटर्नशिप, तसेच आपल्याला स्थान मिळविण्यात मदत करण्यासाठी इतर संसाधनांविषयी माहिती असते.
   • काही इंटर्नशिप आपल्या पदवीसाठी क्रेडिट म्हणून मोजू शकतात.

4. 

   
   
   काही मानसशास्त्र अभ्यासक्रम घ्या. एक आर्थिक सल्लागार म्हणून, आपण लोकांना सल्ला देण्यासाठी बराच वेळ घालवाल. ते कसे विचार करतात आणि कसे वागतात याविषयी थोडीशी माहिती आपल्याला आपल्या ग्राहकांना सल्ला देण्यासाठी आणि बाजाराचा अंदाज लावण्यास मदत करू शकते.
   • मानसशास्त्र अभ्यासक्रम आपल्याला आपली वैयक्तिक आणि संप्रेषण कौशल्ये विकसित करण्यात मदत करतात जे आपण क्लायंटसह कार्य करण्यास प्रारंभ करता तेव्हा ते आपल्यासाठी अमूल्य ठरतील.

5. 

   मास्टर किंवा डॉक्टरेटसह पुढे जा. पदवीधर पदवी आपल्याला अधिक मौल्यवान आर्थिक सल्लागार बनवेल. आपण पगारामध्ये वाढ मिळवू शकता आणि आपण कधीही आपला स्वतःचा व्यवसाय उघडल्यास आपल्या सेवांसाठी अधिक शुल्क आकारू शकता.
   • व्यावसायिक आणि पदवीधर पदवी देखील इतर दरवाजे उघडतात. उदाहरणार्थ, जर आपल्याला कायद्याची पदवी मिळाली तर आपण क्लायंटना कायदेशीर आणि आर्थिक सल्ला देऊ शकता.
   • आपल्याकडे वित्त, व्यवसाय किंवा अर्थशास्त्र विषयात मास्टर किंवा डॉक्टरेट असल्यास आपण प्रमाणपत्र परीक्षा वगळण्यास सक्षम होऊ शकता.

भाग 3 चा: कामाचा अनुभव मिळविणे

1. 

   वित्तीय सेवा उद्योगात कनिष्ठ स्थान मिळवा. आपला डिप्लोमा प्राप्त करण्यापूर्वीच, कनिष्ठ-स्तरीय स्थान आपल्याला गुंतलेली कामे समजून घेण्यात मदत करेल. हे आपल्याला आर्थिक सल्लागारांशी गप्पा मारण्याची संधी देखील देते.
   • उदाहरणार्थ, आपण बँक टेलर म्हणून किंवा ब्रोकरेज फर्मचे कर्मचारी म्हणून काम करू शकता.
   • विमा कंपन्या आर्थिक सल्लागार म्हणून करिअरची तयारी करण्यास देखील मदत करू शकतात, विशेषत: जर आपल्याला सेवानिवृत्ती नियोजन उद्योगात काम करायचे असेल तर.

2. 

   काही प्रशिक्षण घ्या. मोठ्या गुंतवणूक कंपन्या अनेकदा नवीन वित्तीय सल्लागारांना औपचारिक प्रशिक्षण कार्यक्रमात ठेवतात ज्यात आपण वरिष्ठ सल्लागाराबरोबर काम करता किंवा प्रमाणपत्रे आणि परवान्यांसाठी अतिरिक्त शिक्षण घेता.
   • हे प्रोग्राम्स विशेषत: एक वर्ष किंवा त्याहून अधिक काळ टिकतात आणि आपल्याला परीक्षेत उत्तीर्ण होण्यासाठी आणि यशस्वी आर्थिक सल्लागार होण्यासाठी आवश्यक कौशल्ये आणि ज्ञान देतात.
   • मोठ्या आणि चांगल्या स्थापित संस्थांमध्ये अत्यंत स्पर्धात्मक प्रशिक्षण कार्यक्रम असतात. स्वीकारण्यासाठी आपल्यास उच्च गुण आणि निर्दोष संदर्भ आवश्यक असतील. तसेच, इतर संधी जसे की आपल्याला इतर उमेदवारांपेक्षा भिन्न असू शकतात, जसे की संशोधन प्रकल्प आणि स्पर्धा.

3. 

   एका छोट्या कंपनीसह प्रारंभ करण्याचा प्रयत्न करा. जरी मोठ्या गुंतवणूक कंपन्यांबद्दल प्रशिक्षण अत्यंत स्पर्धात्मक असले तरी लहान कंपन्या बर्‍याचदा प्रॅक्टिसमध्ये अधिक शिकण्याच्या संधी देतात आणि वरिष्ठ सल्लागारासमवेत विशेष वेळ देतात.
   • स्वतंत्र गुंतवणूक कंपन्यांकडे बर्‍याच मोठ्या कंपन्यांपेक्षा विस्तृत उत्पादनांमध्ये प्रवेश देखील असतो, ज्यामुळे आपल्याला विस्तृत अनुभव आणि अधिक करियरची लवचिकता मिळते.
   • विशेषत: छोट्या कंपन्यांसाठी, भूतकाळातील आणि त्यांच्याबद्दल आणि तेथे काम करणार्‍या लोकांच्या प्रतिष्ठेबद्दल संशोधन करा. फसव्या किंवा अनैतिक कार्यात अडकणे चांगले नाही, विशेषत: आपल्या करियरच्या सुरुवातीच्या काळात.

4. 

   आपली टणक उघडण्याचे काम करा. आपण स्थापित कंपनीसाठी काम केल्यावर समाधानी राहू शकता किंवा आपण स्वतःहून उद्यम करू इच्छिता हे ठरवू शकता. आपली स्वतःची फर्म उघडल्यास आपल्याला आपल्या व्यवसायावर अधिक लवचिकता आणि नियंत्रण मिळेल.
   • प्रशिक्षणादरम्यान, कार्य प्रक्रिया सुलभ कशी करावी आणि त्यास अधिक कार्यक्षम कसे करावे यावर लक्ष द्या. आपण ज्या कंपनीसाठी काम करत आहात त्या कंपनीची धोरणे जाणून घ्या परंतु आपण त्या धोरणांना चांगल्या पद्धतीने कसे जुळवू शकता याचा विचार करा.

भाग 3 3: परवाने व प्रमाणपत्रे मिळविणे

1. 

   आपणास कोणते कार्य आवडेल ते ठरवा. आर्थिक सल्लागार कित्येक क्षेत्रात कार्य करतात आणि त्यांच्याकडे अनेक व्यावसायिक परवाने आणि प्रमाणपत्रे असू शकतात. एकदा आपल्याला कोणता मार्ग घ्यायचा आहे हे माहित झाल्यावर आपल्याला काय प्रमाणपत्रे किंवा परवाने आवश्यक आहेत हे आपल्याला कळेल.
   • आपण एकापेक्षा जास्त घेतल्यास परवाने आणि प्रमाणपत्रे महाग असू शकतात आणि त्यापैकी बरेचसे असणे आर्थिक सल्लागार म्हणून आपले मूल्य वाढवित नाही. आपण काय करू इच्छित आहात ते सुज्ञपणे निवडा.
   • उदाहरणार्थ, आपल्याला जटिल जागतिक व्यवहार आणि परदेशी गुंतवणूकीची संधी अधिक आवडत असल्यास आपण चार्टर्ड फायनान्शियल Analyनालिस्ट (सीएफए) म्हणून प्रमाणित होऊ शकता.
   • आपणास एखाद्या विमा कंपनीसाठी काम करायचे असल्यास आपण परवानाधारक विमा एजंट असणे आवश्यक आहे.

2. 

   आपण वैयक्तिक वित्त सल्लागार होऊ इच्छित असल्यास एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) व्हा. सीएफपी हे आर्थिक सल्लागारांना उपलब्ध असलेल्या सर्वात लवचिक प्रमाणपत्रांपैकी एक आहे. काही देशांमध्ये आपण या प्रमाणपत्राशिवाय आर्थिक सल्लागार म्हणून लोकांसह कार्य करू शकत नाही.
   • हे पदनामात गुंतवणूक उत्पादनांच्या खरेदी-विक्रीस परवानगी नाही; ते फक्त एक व्यावसायिक क्रेडेन्शियल आहे. सल्लागार म्हणून आपण कोणत्या प्रकारचे कार्य करू इच्छिता यावर अवलंबून आपल्याला इतर परवान्यांची आवश्यकता असू शकेल.
   • सीएफपी मिळविण्यासाठी, आपल्याकडे पदवी, तीन वर्षांचा अनुभव असणे आवश्यक आहे आणि दोन-दिवस, 10-तास परीक्षा देणे आवश्यक आहे. आपण विद्यापीठात परीक्षा तयारी वर्ग घेऊ शकता किंवा स्वतःच अभ्यास करू शकता.

3. 

   आपण जागतिक गुंतवणूकीवर लक्ष केंद्रित केलेल्या करियरमध्ये गुंतवणूक करू इच्छित असल्यास सीएफए मिळवा. हे प्रमाणन आपल्याला प्रामुख्याने मोठ्या जागतिक गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओशी सामोरे जाण्यासाठी किंवा आर्थिक संशोधन विश्लेषक होण्यासाठी तयार करते.
   • सीएफएसाठी पात्र होण्यासाठी आपल्यास कमीतकमी पदवी आणि आर्थिक सल्लागार म्हणून चार वर्षांचा अनुभव आवश्यक आहे. सीएफए ऑफर सीएफए इन्स्टिट्यूटने केले आहे, जे प्रत्येक टप्प्याच्या शेवटी सहा-तासांच्या परीक्षेसह तीन टप्प्यात विभागलेले स्वत:-निर्देशित अभ्यास कार्यक्रम देते. प्रमाणपत्र मिळविण्यासाठी आपल्याला संस्थेचे नियमित सभासद होणे आवश्यक आहे.
   • सीएफए हा एक करियरचा फरक आहे जो जगभरात ओळखला जातो आणि यामुळे आपल्याला आर्थिक सल्लागारांसाठी प्रतिस्पर्धी बाजारात उभे राहण्यास मदत होईल. हे आपल्याला मेरिल लिंच आणि जेपी मॉर्गन चेस सारख्या मोठ्या गुंतवणूक कंपन्यांसह काम करण्याची संधी देखील देते.

4. 

   गुंतवणूकीच्या सल्ल्यासाठी देय नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार (आरआयए) बना. इतर वित्तीय सल्लागार त्यांच्या मालकांना किंवा गुंतवणूकीची उत्पादने विक्रीसाठी कमिशन कडून पगार घेऊ शकतात. परंतु, आपल्याकडे आरआयए असल्यास, ग्राहक थेट गुंतवणूकीच्या सल्ल्यासाठी पैसे देतील.
   • आपल्याला सामान्य गुंतवणूकीच्या सल्ल्यासाठी पैसे दिल्यास आपल्याला आरआयएची आवश्यकता नाही. परंतु, जर आपण ग्राहकांना प्रश्न असलेल्या वस्तूंच्या खरेदी-विक्रीसंदर्भात विशिष्ट गुंतवणूकीचा सल्ला देत असाल तर आपल्याला गुंतवणूक सल्लागार म्हणून नोंदणी करणे आवश्यक असेल.
   • आपल्या देशाचे कायदे आणि आपण व्यवस्थापित करता त्या विभागांच्या आकारावर अवलंबून या पदनाम्यास इतर परवाने व नोंदणी आवश्यक असू शकतात.

5. 

   सिक्युरिटीज कमिशनवर नोंदणी करा. आपण किती गुंतवणूकी करता त्यानुसार आपण सिक्युरिटीजची नोंदणी करावी लागेल. आपल्याला नोंदणी करण्यासाठी फी भरावी लागेल आणि आपण आर्थिक सल्लागार म्हणून आपली क्षमता दुसर्‍या मार्गाने सिद्ध किंवा सिद्ध करावी लागेल.
   • सामान्यत: सल्लागार जे थेट आपल्या ग्राहकांच्या वतीने गुंतवणूक आणि वस्तू खरेदी करतात व त्यांची विक्री करतात त्यांना सिक्युरिटी कमिशनकडे नोंदणी करावी लागते. ही आवश्यकता सामान्यपणे ज्यांना पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित होते त्यांच्यावर लागू होते जे गुंतवणूकीत total 550,000.00 पेक्षा जास्त असतात.
   • राष्ट्रीय कमिशन व्यतिरिक्त, आपल्याला राज्य किंवा स्थानिक नियामक एजन्सीकडे नोंदणी देखील करावी लागू शकते.

6. 

   विम्याचे काम करण्यासाठी आवश्यक परवाने मिळवा. आपण विमा कंपनीत काम करत असल्यास आपल्याला परवानाकृत विमा एजंट असणे आवश्यक आहे. या परवान्यासाठी आपल्याला सामान्यत: विमा कायद्यांचे ज्ञान दर्शविण्यासाठी चाचणी घेण्याची आवश्यकता असते.
   • विमा परवाना ही सहसा एखाद्या आर्थिक सल्लागारास आवश्यक असणारी सर्वात सोपी असतात. आपल्याला फक्त फी भरावी लागेल आणि दोन किंवा तीन तासांची परीक्षा द्यावी लागेल.

7. 

   सतत शिक्षण घेऊन जा. बर्‍याच परवाने आणि प्रमाणपत्रांना सतत शिक्षण आवश्यक असते जे आपण त्यांचे देखरेखीसाठी पूर्ण केले पाहिजे. दरवर्षी नूतनीकरण शुल्क भरणे देखील सामान्य आहे.
   • उदाहरणार्थ, विमा परवाना हा वित्तीय सल्लागारासाठी मिळवणे सर्वात सोपा आहे, तरीही सामान्य शिक्षण सुरू ठेवण्यासाठी त्यासाठी चांगली गुंतवणूक आवश्यक असते.
   • सातत्यपूर्ण शिक्षण देखील आपल्याला बाजारपेठ आणि गुंतवणूकीच्या ट्रेंडसह अद्ययावत ठेवते ज्याचा थेट परिणाम आपल्या ग्राहकांवर आणि त्यांच्या गुंतवणूकीच्या यशावर होऊ शकतो.
   • आपला परवाना राखण्यासाठी आपल्याला काहीतरी करण्याची गरज आहे म्हणून शिक्षण चालू ठेवण्याचा विचार करू नका, परंतु शक्य तितक्या सर्वोत्कृष्ट आर्थिक सल्लागार होण्यासाठी आपल्याला काही करायचे आहे.